Как правильно открыть ломбард

 Организационно-правовая форма

Юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества (АО, ООО)

 Название юридического лица

 Слово "Ломбард" пишется обособлено и обязательно должно присутствовать в названии, без дефисов, склонений (ломбарды, ломбардная) и Ъ на конце слова "ломбард"

 Основной вид деятельности ломбарда (Код  ОКВЭД) 

- 64.92.6 - ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЛОМБАРДАМИ КРАТКОСРОЧНЫХ ЗАЙМОВ ПОД ЗАЛОГ ДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

 Регистрация личного кабинета (ЦБ РФ)

 Регистрация обязательна для всех ломбардов

Личный кабинет: https://portal5.cbr.ru/account/login?back=%2F

Вновь созданный ломбард должен активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений о нём в государственный реестр ломбардов.
 

 Регистрация личного кабинета  (Росфинмониторинг)

 Регистрация обязательна для всех ломбардов

Зарегистрировать ЛК необходимо после включения сведений об организации в государственный реестр ломбардов

 Постановка на  специальный учет  для ювелирных  ломбардов

 Ювелирный ломбард обзан зарегистрировать личный кабинет на портале ГИИС ДМДК и в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации либо внесения изменений в учредительные документы встать на специальный учет.

Личный кабинет: https://lk.dmdk.ru/ 

Организации, которые собираются получить статус ломбарда, должны направить в Банк России заявление о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и необходимые документы. В том числе квитанцию об оплате гос. пошлины в размере 1 500 рублей.

До внесения сведений о ломбарде в гос. реестр организация не может начинать осуществлять деятельность. 

Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение 30 рабочих дней со дня получения от юридического лица соответствующего заявления и прилагаемых к нему документов (Указание 5626-У)

 Важно - организация работы ломбарда в рамках  требования 115-ФЗ 

Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ до назначения на должность

 Направление  документов в  контролирующие  органы (ЦБ РФ и РФМ)

 В течение 10 рабочих дней с момента получения документов все Учредители ломбарда обязаны направить в Банк России и в НФО (ломбард) Уведомление о возникновении права распоряжения 10 и более процентов акций (Указание 5638-У) по специальной форме

 Сдача отчетности в  ЦБ РФ И РФМ

 Даже если организация после приобретения официального статуса ломбарда (включения в гос. реестр) какое-то время не ведет деятельность по выдаче займов, она все равно обязана в соответствующее время подавать так называемые "нулевые" отчеты в ЦБ РФ и РФМ.